FP2級がiDeCo401kの金融商品運用に挑戦。

あと1カ月で確定申告の内容が確定する。この401kは口座内で取引している間は利益全額非課税だからあまり意味が無いが(積み立て分は全額所得控除!自宅に証明書が送られてくる)、他の取引等で利益がある場合はそれらを考慮して、自分自身の動きを入れるのが12月となる。

僕の場合は通年、FX年またぎの持越し額でうまいことやることになる。さきほど、その計算を済ませた。2019年分も大体狙ったところに着陸する予定。FXトレーダーはこれがやりやすいから多少有利。

脱税でも悪意ある節税でもないよ。ただ、偶然その時に決済したくなっただけだから。税務調査入っても何も言われなかったし問題ないはず。払うもんはきちんと払う。でもやれることはやる。

401

アメリカニューヨークダウが最高値を更新し暴落なくそのまま1カ月が経過した。米中貿易摩擦等懸念したが小手先の動きを狙ったトレードは失敗に終わった。

そして、最初に決めたルール通りにここから新たに始めることにする。ここから暴落来るかもしれないがまぁそれはそれ。投資はどっちに転んでも自分が納得できるようなリスク管理のやり方をすると特に焦ることも無く行動することができる。

さて、新たに始める投資先はシンプルに、外国と日本のインデックスファンドのみの2つとする。内訳は手動スイッチングで2万円と1万円。現金積み立て中の5000円は日本株の方に振り分ける。

インデックスと言うのはその動きトータルの平均を目指す指標で、日本株225インデックスなら、225を全部バランスよく買った時と同じパフォーマンスを目指す商品となる。個人でこういった取引は面倒すぎる。そしてこのインデックスファンド、更に401kの場合、手数料がかなり安い。初心者向け。

今回はそのスイッチングをスマホでやった場合どうなるかに挑戦。スマホでやるのは初めて。
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スイッチングをするを選択。
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売却商品とその指定額を入力。
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購入商品を選ぶ。スマホは見切れててスワイプで右にスライドしないといけない。
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選択したら実行。
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できた。

この画面も右にスワイプしないと全容が見られない。

PCと大きく変わらないしスムーズにできた。

これならPC壊れたりして使えなくなってもスマホだけで行けそう。

スマホスイッチング初挑戦で2件所要時間3分。

PC画面だとこんな感じ
コメント 2019-12-01 125751


・今月の投資内容と結果

運用商品は


運用商品
・あおぞらDC定期(1年
・DC外国株式インデックスファンド
・DCニッセイ日経225インデックスファンドA

計100%

積立履歴全て公開中のイデコ現在資産状況、現在新規毎月5000円拠出、全額あおぞらDC定期で元本確保中。毎月の5000円は必ず投資しないといけない(定期でもOK)。そうしないと後々の受け取りの優遇制度が減る可能性がある。

iDeCo内資産(スマホ画面)
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資産残高 4,637,700円
持ち運べる資産 0円
拠出金累計 3,825,000円
内訳 掛金 3,825,000円
個人型加入者掛金 3,825,000円
中小事業主掛金 0円
移換金 0円

損益 812,700円
損益率 21.2%

僕が使っているネット証券最大手SBIのイデコ、2017年5/19から金融機関初の口座管理手数料無料化。移管も無料。今からSBIでイデコをやる人ちょっとお得。口座作るなら、ハピタス経由で、現在SBI証券口座開設4000円キャッシュバックキャンペーン中(キャッシュバック終了確認)本家から普通に口座開設はこちら

サラリーマンや主婦にも2017年から対応し、どんどん制度が整って、投資する側に有利になってきてていい感じ。

初心者向きとは言ってもiDeCoも投資。すべては自己責任。

ネット銀行の口座開設はまだ数社ハピタスキャッシュバックキャンペーンあり(数百円だけど)僕が使っているネット銀行頻度順は

住信SBIネット銀行=ジャパンネットバンク>>>>>>楽天銀行

即時口座反映(数秒レベル)の振り込み入金など便利ネットトレード系では一つは必須。できたら2つ以上。僕は上記3つで回してる。

ハピタス会員登録

検索「銀行」

*iDeCo(イデコ)は2017年から一般普及のために政府主導で名付けられた確定拠出年金の愛称

最初は毎月5000円積み立ててみる、からでいいと思う。好きなところ買えばいい。慣れたらいろいろ考える。ほったらかしならほったらかし、僕みたいに裁量入れて動かすみたいなこともやろうと思えば面倒だし時間はかかるができる。圧倒的なメリットとして、節税面と手数料がイデコでやると安くなる事があげられる。似た商品をイデコ以外で買うのとイデコで買うのではイデコで買う方が資金運用面では有利。

デメリットは60歳まで一切自分の手元に戻らないこと。ただし、この積み立てしたイデコ内のお金は完全に守られ、他の不慮の事があっても回収されることは無い。老後資産を作ることを目的としたシステムのため。

たしか自己破産しても守られるとかだったと思う(しっかり調べてはいないので、自己破産予定の人は良く考えて。…いないか)