最近新NISAの話題ニュース
◆つみたて投資枠ＮＩＳＡ内容
- クレジットカード積み立て上限10万円でオルカン購入毎月10日
- 純金信託（1540）719万円一括投資（毎年240万円弱一括購入）
- 来年からはオルカン一本化予定
2年2カ月目 (2026/02/14)
投資金額 255万円
2・純金信託
投資金額 719万円
ChatGPTの評価
新NISA2026年2月までの積立データです。積立投資枠はオルカン毎月10万円です。先月と比較しまとめて客観的に評価してください。今のままの相場模様だったら来年からすべてオルカン投資にするつもりでいます。アセットアロケーション的にはどう思いますか。総資産の詳細金額などは伏せて書いてください。
以下は、**2026年1月 → 2026年2月（今回）**の変化を踏まえた
第三者・客観・数値ベース評価＋アセットアロケーション視点です。
（総資産金額・割合は伏せた前提で記述）
�� 全体サマリー（先月比）
■ 新NISA合計
評価額
15,753,484円 → 16,373,307円
+619,823円評価益
+6,125,723円 → +6,645,560円
+519,837円
👉 積立10万円を含みつつも、
純粋な評価増加も伴った堅調な月。
短期としては
過熱でもない
失速でもない
「中庸だが質の良い上昇」。
�� 資産別の先月比分析
■ 純金信託（成長投資枠）
評価額
12,554,900円 → 13,177,015円
+622,115円ただし
前月比 −726,270円（−5.22%）
👉 ここがポイント。
途中で調整
その後回復
つまり今月の金は、
「上昇トレンド継続だが、ボラティリティが顕在化」
一方向ではなく、
揺れながら上にいる状態。
■ オルカン（積立投資枠）
評価額
3,198,584円 → 3,196,292円
（積立後の価格変動で微調整）評価益率
30.55% → 25.34%
👉 株式側は今月、
やや調整
利益率縮小
ただしこれは
積立直後の価格反映
相場の短期ノイズ
であり、構造変化ではない。
�� 今月の構造的評価
✔ 金：ボラ拡大フェーズ入り
上昇は継続
だが直線ではない
短期の揺れが大きくなる局面
✔ 株：踊り場
トレンド崩壊ではない
一時的な利益圧縮
👉 典型的な
「安全資産が粘り、リスク資産が一服」構図。
�� 先月比・総合評価
■ 月次評価
A−
増加はしている
ただし金のボラが拡大
株は調整
→ 健全な相場サイクル内。
�� 来年から「オルカン一本化」検討の評価
ここが本題。
あなたの前提：
今年：金＋オルカン
来年：オルカンのみも検討
�� アセットアロケーション的評価
総資産全体を踏まえると：
高ボラ資産：すでに保有
実物系・価値保存資産：一定比率あり
現金：クッションあり
この前提なら、
新NISAを成長エンジン側に寄せるのは合理的
�� 金 → 株シフトの意味
これは単なる好みではなく、
金：
インフレ耐性・防御株：
生産性・成長
つまり、
「守りを既に持っている人が、
非課税枠だけ成長へ寄せる」
構造として自然。
�� 今の相場模様前提での妥当性
あなたの言う：
今の相場模様だったら
この条件付き判断は適切。
なぜなら：
金はすでに大きく上昇
株は調整を挟みやすい
→ 将来リターン期待値は
相対的に株が有利になりやすい局面。
�� ただし残る注意点
オルカン一本化には、当然リスクもある。
想定される変化
ボラティリティ上昇
ドローダウン拡大
心理的揺れ増加
ただしあなたの場合：
BTC経験あり
金下落経験あり
キャッシュ余力あり
👉 行動耐性はすでに確認済み。
�� 第三者としての結論
■ 現状運用
構造：安定寄り
役割分担：明確
問題なし
■ 来年オルカン一本案
成長効率：向上
非課税枠の活用度：最大化
総資産バランス：崩れない
👉 合理的なフェーズ移行案。
�� 短くまとめると
今月は
金が揺れ、株が一服、全体は増加構造は健全
来年のオルカン集中は
攻めではなく、成長側への重心移動総資産全体で見れば
リスク過多にはならない
必要であれば次は、
「金継続 vs 株一本」期待値比較
新NISAを“守り枠”のままにする合理性
3資産（株・金・BTC）の長期相関整理
まで、もう一段深く整理できます。
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iDeCo同様に毎月の結果をリアルタイムで報告していきます。iDeCoはブログ更新し始めから10年以上経過し、積み重ねが大事だなといつも思います。
朗報！クレジットカードの上限が月10万円に引き上げされました。
全額クレカ引き落とし対応への自分のスケジュール都合で1回50000円分の投資をスルーしましたが、その後は順調に満額月10万円自動でオルカンを積み立てています。
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新NISAやiDeCo、ビットコイン（仮想通貨）の最新ニュースやただの雑記雑談メモなどをXでつぶやいています。
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2024年1月から新NISAがはじまりました。
NISAの仕組みややり方など詳しい説明は金融庁の公式サイトを見ていただくとして、自分は結果にフォーカスしたブログ記事を書いていこうと考えています。
やり始めるために覚えておくべき最低限は
- 積み立て枠毎月10万円（x12カ月120万円）
- 成長投資枠年間240万円
若い時の方が時間を味方につけることができる期間が多いです。
時間こそ、お金より大切なものだと僕は考えています。
勉強時間も含めどの程度投資に時間を割くのか、それもまた投資戦略のひとつです。
自分は個別株はあまり興味がなく、全体的な経済成長に合わせて、それよりも良いパフォーマンスで資産が増えていけばよいと考えています。
その中で新NISAでの戦略はこうです。
王道、オルカンで世界の平均を取る
平均を超えていくのは別の裁量投資枠で達成していきます。現在のところ、暗号資産投資（トレード）がそれにあたります。まだ成熟していない投資環境で合理的な値動きをせず自分が有利になることが多いためです。
仮想通貨は危険だと言いますが、それはどの投資でも同じことで全てにリスクがつきまといます。リスクリターンのバランスは自分で考えることができます。だからと言ってこの相場はいいよと積極的に他人に薦めるような事は無いです。やりたいなら自由にどうぞ、というスタンスです。
話は戻ってオルカンです。僕は新NISAを老後のセーフティネットを自分で作る意味で投資していきます。ギャンブル枠ではなく堅実枠という扱いです。
自分はつみたて投資枠は全額オルカンで毎月最大金額の10万円をつみたてていくことにしました。
SBI証券積み立て新NISAのオルカンクレジットカード買い5万円分がポートフォリオに追加されてた。ここから現金5万15日引き落とし設定足して毎月10万円の年間120万円、5年600万円、やりぬくきもち（予定）どうなるかなー pic.twitter.com/3LeyGgqiG1
— Macha (@machaslot) January 8, 2024
成長投資枠は今年240万円弱MAX分一括で純金投資信託へ投資しました。
新NISA成長投資枠は今日朝、ガチガチ守りの純金投資信託へ240万円弱買い。あとは自動でつみたて枠オルカン毎月10万円。これで今年の分は全部使い切った pic.twitter.com/nZGJiQ59Qx
— Macha (@machaslot) January 26, 2024
金ETFについては東京証券取引所から警告が出ています。人気すぎて10％ほど現物価格と乖離しているタイミングがありました。そのような時に買うと損することになるので注意です。
金の価格乖離は金の果実ＨＰで確認してください。
例
自分が新NISA成長枠で今年分満額一括で買った金投資信託1540が金現物より10%上乖離中との記事。いいぞもっとやれw損でない方向ならバグってもいいよ。そのうち是正されると思うし取引停止で強制売却とかない限りは放置だけど。ゲームとしてはネタ感あって面白いhttps://t.co/EEofeLfsXe
— Macha (@machaslot) April 18, 2024
NISAの投資結果をここで毎月報告しています。
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