口座は（NISA、iDeCo）SBI証券です。毎月新NISAの投資についてAI（ChatGPT）に評価してもらっています。

最近新NISAの話題ニュース







◆つみたて投資枠ＮＩＳＡ内容
  • クレジットカード積み立て上限10万円でオルカン購入毎月10日
◆成長投資枠ＮＩＳＡ内容
  • 純金信託（1540）719万円一括投資（毎年240万円弱一括購入）
  • 来年からはオルカン一本化予定
------
2年4カ月目　(2026/04/18)

1・三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー） 
投資金額　275万円

2・純金信託(1540)　
投資金額　719万円

スクリーンショット 2026-04-18 072918


ChatGPTの評価

新NISA2026年3月までの積立データです。積立投資枠はオルカン毎月10万円です。月ごとに送りますので画像の数字をまず整理表示してから先月と比較しまとめて客観的に評価してください。

------

以下は、**2026年3月 → 2026年4月（今回）**の変化を踏まえた
客観的・数値ベースの評価です。

�� 全体サマリー（先月比）

新NISA合計

  • 先月：17,112,892円

  • 今月：16,513,599円

  • 増減：-599,293円

評価益

  • 先月：+7,285,123円

  • 今月：+6,585,871円

  • 増減：-699,252円

今月の積立

  • オルカン積立：+10万円

👉 つまり今月は、
10万円の新規積立が入っているのに、口座全体では約60万円減少しています。
評価ベースでは、ややしっかりした調整月です。

�� 資産別の変化

■ 1540 純金信託

  • 先月：13,796,315円

  • 今月：12,898,330円

  • 増減：-897,985円

評価益率

  • 先月：+92.21%

  • 今月：+79.70%

👉 今月の下落の主因は明確に金側です。
先月までかなり強かったぶん、今回は反動を伴う調整が出た形です。

■ オルカン

  • 先月：3,316,577円

  • 今月：3,615,269円

  • 増減：+298,692円

この中には積立10万円が含まれるので、
評価増加分は約+198,692円です。

評価益率

  • 先月：+25.14%

  • 今月：+31.46%

👉 今月はオルカンがかなりしっかり戻した月です。
新規積立だけでなく、既存保有分の回復・上昇も効いています。

�� 今月の構造的な見方

今月はかなりわかりやすくて、

  • 金：調整

  • 株：回復

  • 全体：金の下げが勝ってマイナス

という月です。

つまり、
これまで新NISA全体を引っ張っていた金が一服し、株側がカバーしたが埋め切れなかった
という構図です。

�� 客観的評価

良かった点

  • オルカンは積立に加えて既存分も順調に回復

  • 金が下がった月でも、株側が逆方向に機能

  • 役割分担としては、むしろ分散が働いた月

注意点

  • それでも口座全体はマイナスで、
    現状の新NISAは依然として金の影響が大きい

  • したがって、月次の見た目は今後も金価格の変動にかなり左右される

�� 先月との比較での総合評価

総合

B+

悪い月ではありません。
ただし、先月までの「安定増加」からは一段落ちて、
正常な調整月に入った、という評価です。

重要なのは、
今月のマイナスは運用ミスではなく、配分どおりに起きた値動きだという点です。

�� 今の状態を一言で言うと

金の下落を、オルカンの回復が一部吸収した月

です。

これはむしろ、
あなたが以前から考えている
「来年以降はオルカン寄せもあり得る」
という発想に対して、現実の値動きが材料を与えた月とも言えます。

�� まとめ

2026年4月時点

  • 新NISA評価額：16,513,599円

  • 評価益：+6,585,871円

  • 先月比：-599,293円

中身

  • 1540純金信託：大きめの調整

  • オルカン：かなりしっかり回復

  • 全体：金の下げ優勢でマイナス

評価

  • 調整月として自然

  • 分散効果は出ている

  • ただし、新NISA全体の値動きはまだ金主導

一言で締めると、
今月は「悪い月」ではなく、「金偏重構成の弱点と、オルカンの回復力が同時に見えた月」です。

------

iDeCo同様に毎月の結果をリアルタイムで報告していきます。iDeCoはブログ更新し始めから10年以上経過し、積み重ねが大事だなといつも思います。

朗報！クレジットカードの上限が月10万円に引き上げされました。

全額クレカ引き落とし対応への自分のスケジュール都合で1回50000円分の投資をスルーしましたが、その後は順調に満額月10万円自動でオルカンを積み立てています。


-------
新NISAやiDeCo、ビットコイン（仮想通貨）の最新ニュースやただの雑記雑談メモなどをXでつぶやいています。

-------
2024年1月から新NISAがはじまりました。
スクリーンショット 2024-01-21 144209

NISAの仕組みややり方など詳しい説明は金融庁の公式サイトを見ていただくとして、自分は結果にフォーカスしたブログ記事を書いていこうと考えています。

やり始めるために覚えておくべき最低限は
  • 積み立て枠毎月10万円（x12カ月120万円）
  • 成長投資枠年間240万円
この２つだけです。年間でこれより少額であればいいだけです。誰もが毎年120万円+240万円（計360万円）を積立できるわけではないです。僕も若いころだったら資金力的な問題できっと無理だったでしょう。偶然ある程度歳喰ってからこの制度が始まっただけのことです。

若い時の方が時間を味方につけることができる期間が多いです。

時間こそ、お金より大切なものだと僕は考えています。

勉強時間も含めどの程度投資に時間を割くのか、それもまた投資戦略のひとつです。

自分は個別株はあまり興味がなく、全体的な経済成長に合わせて、それよりも良いパフォーマンスで資産が増えていけばよいと考えています。

その中で新NISAでの戦略はこうです。

王道、オルカンで世界の平均を取る

平均を超えていくのは別の裁量投資枠で達成していきます。現在のところ、暗号資産投資（トレード）がそれにあたります。まだ成熟していない投資環境で合理的な値動きをせず自分が有利になることが多いためです。

仮想通貨は危険だと言いますが、それはどの投資でも同じことで全てにリスクがつきまといます。リスクリターンのバランスは自分で考えることができます。だからと言ってこの相場はいいよと積極的に他人に薦めるような事は無いです。やりたいなら自由にどうぞ、というスタンスです。

話は戻ってオルカンです。僕は新NISAを老後のセーフティネットを自分で作る意味で投資していきます。ギャンブル枠ではなく堅実枠という扱いです。

自分はつみたて投資枠は全額オルカンで毎月最大金額の10万円をつみたてていくことにしました。


成長投資枠は今年240万円弱MAX分一括で純金投資信託へ投資しました。


金ETFについては東京証券取引所から警告が出ています。人気すぎて10％ほど現物価格と乖離しているタイミングがありました。そのような時に買うと損することになるので注意です。

金の価格乖離は金の果実ＨＰで確認してください。
例
スクリーンショット 2025-10-25 121608



NISAの投資結果をここで毎月報告しています。

-------

-------

ネット証券最大手SBI証券口座開設

スクリーンショット 2024-10-19 163212


*キャッシュバックポイントは変動します。利用する際、最後は自分で確認してください。

ハピタス経由で口座開設するとポイントキャッシュバックがあります。いわゆるポイ活というやつです。現在は17000ポイント（17000円分）のポイントがもらえます。Amazonギフトカードや現金としてもらうことができます。自分はQuoPay（クオカードペイ）で更に上乗せ（増量交換）して貰うことが多いです。クオカードペイはメールアドレス（アプリも同様）だけで使えるので重宝しています。主にローソンやドラッグストアでコーヒーや日用品購入に利用しています。
スクリーンショット 2024-01-21 150108

auユーザーはPONTAポイントとかも良いと思います。口座開設を検討中の方お役立ち情報になれば。

タグ ：
#オルカン
#純金信託