口座は（NISA、iDeCo）SBI証券です。毎月新NISAの投資についてAI（ChatGPT）に評価してもらっています。

最近新NISAの話題ニュース

老後2000万円問題の今。






◆つみたて投資枠ＮＩＳＡ内容
  • クレジットカード積み立て上限10万円でオルカン購入毎月10日
◆成長投資枠ＮＩＳＡ内容
  • 純金信託（1540）719万円一括投資（毎年240万円弱一括購入）
  • 来年からはオルカン一本化予定
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2年5カ月目　(2026/05/18)

1・三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー） 
投資金額　285万円

2・純金信託(1540)　
投資金額　719万円

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ChatGPTの評価

新NISA2026年4月17日までの積立データです。積立投資枠はオルカン毎月10万円です。月ごとに送りますので画像の数字をまず整理表示してから先月と比較しまとめて客観的に評価してください。

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�� 今月の数値整理（2026年5月時点）

■ 新NISA合計

  • 評価額：16,092,650円

  • 評価損益：+6,064,882円（+60.48%）

  • 前月比：+64,949円（+0.40%）

�� 資産別整理

■ 1540 純金信託（成長投資枠）

  • 評価額：12,214,285円

  • 評価損益：+5,036,598円（+70.17%）

  • 前月比：-163,270円（-1.31%）

■ eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）

  • 評価額：3,878,365円

  • 評価損益：+1,028,284円（+36.07%）

  • 前月比：+228,219円（+6.25%）

�� 先月（2026年4月）との比較

新NISA全体

  • 16,513,599円 → 16,092,650円

  • -420,949円

※ ただし今月もオルカン積立10万円あり。

つまり実質的には、

  • 金側の下落影響が継続

  • ただしオルカンがかなり吸収

という月です。

�� 今月の構造的評価

■ 金（1540）

今月も調整継続。

  • 先月に続きマイナス

  • 評価益率も

    • 79.70%

    • → 70.17%
      へ低下

👉 ただし依然として含み益は非常に大きい。

構造としては、

「強い上昇トレンド後の正常な調整範囲」

です。

暴落型ではなく、
利益確定を伴う落ち着き方に近い。

■ オルカン

こちらはかなり良いです。

  • 積立10万円込みとはいえ

  • 既存保有分の回復もしっかり効いている

評価益率も

  • 31.46%

  • → 36.07%

へ改善。

👉 今月は明確に
**“株側が主役だった月”**です。

�� 今月の最大のポイント

かなり重要なのはここです。

以前

  • 新NISA全体 ≒ 金の値動き

だった構造が、

今

  • オルカン側の存在感がかなり増えてきた

ということ。

つまり、

ポートフォリオ内部の主導権が少しずつ移行し始めている

これが今月の本質です。

�� 来年オルカン一本方針との整合性

今月の数字は、
あなたが考えている

「来年から新NISAはオルカン一本」

という方針と、かなり整合しています。

理由：

  • 金：高収益状態から調整局面へ

  • オルカン：積立＋回復が効き始めている

  • 総資産全体では既に守り資産を持っている

👉 この状態で新NISAを成長寄りにするのは、
自然なフェーズ移行です。

�� 客観的総合評価

総合評価

A−

理由：

  • 全体は微減

  • ただし内容は悪くない

  • オルカンが非常に良い働き

  • 金調整も想定内

�� 一言でまとめると

「金主導の新NISA」から、
「オルカンが存在感を持ち始めた新NISA」へ移行し始めた月

です。

そして今月は、

  • 金偏重構成の弱点

  • 株積立の回復力

この両方がかなり綺麗に見えた月でした。

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iDeCo同様に毎月の結果をリアルタイムで報告していきます。iDeCoはブログ更新し始めから10年以上経過し、積み重ねが大事だなといつも思います。

朗報！クレジットカードの上限が月10万円に引き上げされました。

全額クレカ引き落とし対応への自分のスケジュール都合で1回50000円分の投資をスルーしましたが、その後は順調に満額月10万円自動でオルカンを積み立てています。


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新NISAやiDeCo、ビットコイン（仮想通貨）の最新ニュースやただの雑記雑談メモなどをXでつぶやいています。

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2024年1月から新NISAがはじまりました。
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NISAの仕組みややり方など詳しい説明は金融庁の公式サイトを見ていただくとして、自分は結果にフォーカスしたブログ記事を書いていこうと考えています。

やり始めるために覚えておくべき最低限は
  • 積み立て枠毎月10万円（x12カ月120万円）
  • 成長投資枠年間240万円
この２つだけです。年間でこれより少額であればいいだけです。誰もが毎年120万円+240万円（計360万円）を積立できるわけではないです。僕も若いころだったら資金力的な問題できっと無理だったでしょう。偶然ある程度歳喰ってからこの制度が始まっただけのことです。

若い時の方が時間を味方につけることができる期間が多いです。

時間こそ、お金より大切なものだと僕は考えています。

勉強時間も含めどの程度投資に時間を割くのか、それもまた投資戦略のひとつです。

自分は個別株はあまり興味がなく、全体的な経済成長に合わせて、それよりも良いパフォーマンスで資産が増えていけばよいと考えています。

その中で新NISAでの戦略はこうです。

王道、オルカンで世界の平均を取る

平均を超えていくのは別の裁量投資枠で達成していきます。現在のところ、暗号資産投資（トレード）がそれにあたります。まだ成熟していない投資環境で合理的な値動きをせず自分が有利になることが多いためです。

仮想通貨は危険だと言いますが、それはどの投資でも同じことで全てにリスクがつきまといます。リスクリターンのバランスは自分で考えることができます。だからと言ってこの相場はいいよと積極的に他人に薦めるような事は無いです。やりたいなら自由にどうぞ、というスタンスです。

話は戻ってオルカンです。僕は新NISAを老後のセーフティネットを自分で作る意味で投資していきます。ギャンブル枠ではなく堅実枠という扱いです。

自分はつみたて投資枠は全額オルカンで毎月最大金額の10万円をつみたてていくことにしました。


成長投資枠は今年240万円弱MAX分一括で純金投資信託へ投資しました。


金ETFについては東京証券取引所から警告が出ています。人気すぎて10％ほど現物価格と乖離しているタイミングがありました。そのような時に買うと損することになるので注意です。

金の価格乖離は金の果実ＨＰで確認してください。
例
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NISAの投資結果をここで毎月報告しています。

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ネット証券最大手SBI証券口座開設

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*キャッシュバックポイントは変動します。利用する際、最後は自分で確認してください。

ハピタス経由で口座開設するとポイントキャッシュバックがあります。いわゆるポイ活というやつです。現在は17000ポイント（17000円分）のポイントがもらえます。Amazonギフトカードや現金としてもらうことができます。自分はQuoPay（クオカードペイ）で更に上乗せ（増量交換）して貰うことが多いです。クオカードペイはメールアドレス（アプリも同様）だけで使えるので重宝しています。主にローソンやドラッグストアでコーヒーや日用品購入に利用しています。
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auユーザーはPONTAポイントとかも良いと思います。口座開設を検討中の方お役立ち情報になれば。

タグ ：
#オルカン
#純金信託