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相場、為替(foreign exchange)等マネーニュース全般の話。今は仮想通貨暗号資産多め。界隈の末端で生きる。

Compound

Compound、企業金融機関専用のDeFiを発表そして僕ら一般人は

ついにこの時が来てしまいました。DeFiと金融機関の大きな接点となる機会が、、、。

そしてこれはDeFiなのか?ただの一金融商品なのか?
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僕がDeFiの資産運用で一番信頼しているのがCompoundであるということは過去に書いてきています。今まで数年にわたって大きな事故を起こさず、止まらずに動き続けている稀有なDeFiであり、今のガバナンストークン売買の基盤を作ったと言っても過言でないプロジェクトです。

自分の大き目のお金を預けておくDeFi起点の一つはコンパウンド。そんな風に考えています。

そこを利用しながらマネーレゴして高金利を受け取っています。今回発表したUSDCの金利を機関へ固定で4%渡すというのは今ある程度安全なDeFiで更に普通の世界よりも高金利を得たい場合には刺さる可能性が大いにあると思います。

英語原文

これが進むとどうなるのかというと、僕ら一般人がDeFiから得ている金利が下がっていくとなると思います。単純に市場にある米ドル(USDC)が増える訳ですから。

DeFiが発展していくのには必要不可欠ではありますが、個人が活躍できる機会が減っていきます。そして更に一般に認知されていきます。

そのカウントはDeFiと一緒に止まらずに動き続けます。

となると、さらなるリスクを取り、別の良いイールドファーミング、DeFi農場を探さねばなりません。高金利とのトレードオフが今目に見えているリスクです。その不合理は市場の成熟と共に均衡していきます。

仮想通貨から見る世界の変化するスピードが目まぐるしいです。研究し、自分のリスク許容度に合うDEXやDeFiを自らのチカラで探していかないといけないです。だんだん難易度が上がっていくのは自明の理です。

なんとか、エキサイティングで面白すぎるこの相場の末端で生き残れるように日々研鑽します。

エアドロップINSTとInstadapp使用感、ナチュラルハッキングラグプル

高額エアドロップを目の前にぶら下げられてinstadappを使ってみました。*投資判断アドバイスではありません

シミュレーションモードなどで過去にいじってみたことはあるので特に問題はありませんでしたが、いろいろと面倒なことがあることがわかりました。あとは安全度のことも考えました。

と、その前に、ALCHEMIXでバグが発見されて、2700ETHの損失が出た件をRektが記事にしていたので紹介したいと思います。誰でもハッカーになれたしラグプルできてしまいました。DeFiのレンディングサービスは持ち逃げ可能です。借りたものは気が向かなければ返さなくても良いんです。その代わりに担保として過剰な額を預け入れます。

このシステムの中運用されているお金、返してくれ的な感じになって、返さなくても良いモノをどれだけの人が返すというのでしょうか。

新しい仕組みは魅力的ですが、運営にすらわからないリスクが出てきます。DeFiではそれはたまにではなく、結構頻繁に。

だからある程度のハッキングやラグプルは許されてきています。僕も実害あっても怒っていません。僕がハッキング被害喰らったハーベストファイナンスは今も元気に多店舗経営、マルチチェーン運営していますw

HARVESTFINANCEの25億円ハッキングは現在のフラッシュローンを利用したハッキング手法の走りになっています。こちらもRektで記事になっていますので興味ある方はどうぞ。僕自身はハッキングとはいまも思ってなくてトレード技術でお金抜かれたと考えています(でもブログではわかりやすくハッキングと書きます)

市外にいて、冷や汗かきながら帰宅したのを今も覚えています。心の中でひたすら
「安全運転、焦るな、危険、お金よりも運転に集中」と唱えていたのを思い出します。

そして信号待ちでは僕が預け入れている資産を抜くシミュレーションを脳内で何度も繰り返していました。被害あったLPは小さい一部で大損害ではなかったのが救いです。

この頃はこの手法が浸透していなかった(多分広まったきっかけがハーベストファイナンスでそれを喰らったw)ので経験値の浅い僕は避ける術を持っていませんでした。といってもDeFiが流行りだしてからまだ1年かそこらです。コードを理解している人や造詣に深い方以外はいまだに全員初心者同然です。

えらそうに語っている僕はただ経験値が数か月長い程度の人間なんです。今からでもDEXDeFiトレードをやる方は将来的に見たら充分に早い存在になるはずです。今の僕との数か月の差はほんのわずかな誤差です。コロナ禍引きこもり推奨ですごく濃密な時間をこのタイミングで過ごせたことは僕にとってはある意味幸いでした。

ALCHEMIXでは現在のバグの対応他、グーグル広告を利用したフィッシング詐欺にも警告を出しています。

メタマスクの秘密鍵、シードフレーズは絶対に第三者に渡してはいけないです。本人確認済みの通帳と印鑑に加えて暗証番号メモ付きのキャッシュカードを同時に差し出すようなものです。

サポートを名乗ったりしていても相当疑ってかからないといけないです。本家のコミュニティテレグラムなどから質問すると詐欺師からサポートしますとすぐに返事が来るようです。どのテレグラムにも常駐詐欺師がいるようです。

セキュリティ関連でもう一つ、TREZORと並ぶハードウェアウォレット最大手Ledgerの個人情報が過去流出したのですが、その住所を利用して送りつけ詐欺が行われているとのことです。

注文してもいないのに、郵便物でハードウェアウォレットが届いたら、それは詐欺です。これもmetamaskと同じです。ニーモニック渡してはいけません。

これは、どこかの団体の会合などの集まりやオフ会とかで貰ったハードウェアウォレットでも同じことが言えます。もらったハードウェアウォレットを信用してはいけないです。どこにマルウェアが仕込まれているかわかったものではありません。
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さて、本題(前置きなっが

instadappのエアドロップに釣られて利用してみました。利用してみないとわかないことも多いです。

最初に。

ガス代などの手数料で元通り戻す回収になんやかんやで1万円程度(ガス代Gweiで大きく変わる)かかりますので、相応の額のエアドロップのINSTが無いとエアドロ回収目的ではやる意味はありません。トークン回収する前に利益が出るかどうか確認するとは思いますが念のため。

まず大事なことは、instadappを利用すると、預け入れた資産は簡単には撤回できないということです。サイト内でも1クリックではもとに戻せませんと警告が出ます。

それでもOKと指示通りにインポートを進めて行くと、預け入れた資産を動かす権利の承認を求められます。自分にとって高額のエアドロップを受け取るためには仕方がありませんw

仕組みはある程度理解していたので問題無いと判断しました。

instadappで作ったアカウントの資産を動かせるのは自分だけです。資産移動の権限を持つのがアカウントを作ったアカウントだけになります(増やすことは可能)

メインアドレスの下にinstadappのアカウントアドレスが追加されると考えると簡単かもしれません。

これは、別アドレスでの運用と同じです。FTXのサブアカウント制度と同じで清算システムなどは別で動きます。

これを理解しないと自分の資産がいまどこにあるかの把握が難しくなります。逆にこれを理解したらスムーズに資産を動かしてメインアカウントに戻すことが出来ます。

資産の撤回方法が難解なため同じ質問が繰り返され、運営が動画を作ったようですw

自分しかお金を動かせないので、いきなりどこかに消えてしまうという可能性はかなり低いと思います。ハッキングの可能性も高くない部類に入ると考えています。メインアカウントでハードウェアウォレットをはさんでいたら、instadappで動かす際も同じように認証作業が必要です。ガス代などはメインアカウントが支払います。

インポートすると資産が消えてびっくりしますが、移動先のアカウント参照で資産の追跡が可能です。ザッパーがさきほどアナウンスを出しました。アナウンスはありませんがDeBankでも可能です。

現在の感想としてはちょっとややこしく、アカウント作成インポートなどお金もそれなりにかかりますが、リスク度的にはそれほど大きいとは感じず、そのまま運用でいいかと思いました。他に自分にとって都合の良い資産運用先が出たらこの限りではありません。

instadappで運用しているだけでプラスアルファでinstイールドファーミング3か月間のブーストを発表しています。コンパウンド運用益+inst運用益(現在APR12%多分この先下がります
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ビットコインの預け入れだけでコンパウンドの1%とINSTの12%、そしてここで借り入れている資産の運用で20%超。レンディングサービスでは借りていた方が安全度が増す場合があります。

エアドロップとイールドファーミングインセンティブに釣られてこうしてさらなるリスクを取り、マネーレゴを行っていくのです、、、。

DeFiでは借りた方が安全なこともある

DEXでのDeFi運用、現在の戦略考察です。WBTC-ETHのペアは全て解除しました。前から書いていた、WBTCのリスクが気になっていたからです。

WBTCはラップドビットコイン、ラップされたビットコイン、という意味です。

WBTCはビットコインとほぼ価格が連動するERC20トークン仮想通貨です。イーサリアムのチェーン上でビットコインの疑似資産運用ができるという特性があります。ただし、これはWBTCを信用するとしたらの話であって、BTCとWBTCは同じモノではありません。

BTCからWBTCへ交換したらそれが利益ならば、利益確定扱い、そこに所得税、税金が発生します。

ビットコインには管理者がいませんが、WBTCには管理者が存在します。もしも管理者に問題が発生したらWBTCの価値は激しく毀損することになります。現在の確率としては低いとしても、無になる可能性だってあるわけです。もしもビットコインの価値が将来大きく下落するとしたら、それよりも遥かに高い確率で価値が下落する未来があります。ビットコイン価格が上がる場合は最大限に良くてほぼ連動です。

僕はこのWBTCをコンパウンドとユニスワップで運用していました。ユニスワップからは撤退しましたが、コンパウンドでは利用を続行しています。なぜなら、それがリスク管理になるからです。
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WBTCをコンパウンドで担保として差し出して、それを担保に他の仮想通貨を借りています。更に借りた仮想通貨を運用に回しています。コンパウンドに預けた担保のWBTCはいつ返してもいいし、返さなくても良いです。もしもその担保に足りなくなったら自動で清算されます。

借り逃げが可能だという事です。

その代わり過剰担保が必要です。WBTCの75%までしか借りることが出来ません。それがあと2日で65%までに担保率が減らされます。

コンパウンド内でWBTCの信頼度が下がるということです。借りられる額の最大値が下がり、清算されるのが早くなります。

ZRXやBATと同じで65%というのは正直納得できませんが、これは投票で決まった結果ですので従うつもりが無いのならコンパウンドから撤退するほかありません。

僕が今一番信頼しているのがコンパウンドですから、そこからの撤退は考えていません。

もしもWBTCの価値が一気に落ちた場合コンパウンドに負債を被ってもらわなければなりません。その時は借りている分は返しませんw

僕が尊敬するDeFiトレーダーの一人信玄さんがすごく良い記事を書いてくれています。カウンターパーティリスクとWBTCなどラップドトークンの意味などわかりやすい内容です。

相場への新規参入者はハッキングやカウンターパーティリスクを軽視しがちです。もちろん僕もその内の一人でこの数か月で何度もひやりとする展開を経験しています。ハッキングによる実際の被害も受けています。

最近ではイーサリアムチェーンfurucomboとバイナンススマートチェーンmeerkatでハッキングが行われました。ここ数日の話です。

ミーアキャットはラグプル、運営の資産抜きで出口詐欺、逃亡の可能性が高そうです。いきなりHPやTwitterアカウントが消えたのだとか。

DeFi運用においてどこをどれだけ信用するか、その資産配分は超重要です。一撃で破産する額、人生賭けて勝負するのはかなりハイリスクなギャンブルとなります。

宝くじよりは当たりやすいとは思いますが、余裕を持った資金で投機する方が良いと思います。増えたらその分からまた少し増やして投資に回す。それでも僕から見ると十分なリターンがあります。DEXの利用、DeFiでの資産運用はまだまだアーリーアダプターです。

機関投資家は現在本格的に参入してきてはいません。投資家達にうまく説明する術がないのです。投資に足る安心できる根拠が必要です。

ビットコインとイーサリアムは米国はじめ投資用の金融商品として認められてきていますから機関投資家が参入してきます。DeFiは違います。ここはまだ一般投資家優位な状態です。その代わりにハイリスクです。己の見極めに全てがかかっています。毎日ある程度の情報収集をする時間が取れない方は参入すべきではありません。

どんな投資でも勉強する時間は必要ですが、DeFiでの情報収集必要時間は他の投資の非ではありません。単に僕の能力が低いと言われたら、「わかってるからー」と言い返す自信があります。それでも少しずつ経験積んでより有利に安心して相場を戦っていけるように頑張ってます。相場では自分がやれること以上の事はできません。痛いくらいに経験してきています。
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