最近新NISAの話題ニュース
◆つみたて投資枠ＮＩＳＡ内容
- クレジットカード積み立て上限10万円でオルカン購入毎月10日
- 純金信託（1540）719万円一括投資（毎年240万円弱一括購入）
- 来年からはオルカン一本化予定
2年6カ月目 (2026/06/17)
投資金額 295万円
2・純金信託(1540)
投資金額 719万円
ChatGPTの評価
新NISA2026年6月16日までの積立データです。積立投資枠はオルカン毎月10万円です。月ごとに送りますので画像の数字をまず整理表示してから先月と比較しまとめて客観的に評価してください。
------�� 今月の数値整理（2026年6月時点）
■ 新NISA合計
評価額：15,734,760円
評価損益：+5,606,982円（+55.36%）
前日比：-274,276円（-1.71%）
�� 資産別整理
■ 1540 純金信託（成長投資枠）
評価額：11,648,470円
評価損益：+4,470,783円（+62.28%）
前日比：-419,435円（-3.47%）
■ eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）
評価額：4,086,290円
評価損益：+1,136,199円（+38.51%）
前日比：+145,159円（+3.68%）
�� 先月（2026年5月）との比較
新NISA全体
| 項目 | 5月 | 6月 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 評価額 | 16,092,650円 | 15,734,760円 | -357,890円 |
| 評価益 | 6,064,882円 | 5,606,982円 | -457,900円 |
今月もオルカン積立10万円が入っています。
そのため実質的には、
金の下落が、オルカンの上昇と積立を上回った月
と言えます。
�� 資産別の変化
■ 1540 純金信託
| 項目 | 5月 | 6月 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 評価額 | 12,214,285円 | 11,648,470円 | -565,815円 |
| 評価益率 | 70.17% | 62.28% | -7.89pt |
先々月から続いている調整が継続。
3月時点では
評価額：約1,380万円
評価益率：約92%
でしたので、
現在はかなり利益を吐き出しています。
ただし、
それでも評価益は約447万円残っている
状態です。
■ オルカン
| 項目 | 5月 | 6月 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 評価額 | 3,878,365円 | 4,086,290円 | +207,925円 |
| 評価益率 | 36.07% | 38.51% | +2.44pt |
積立10万円を差し引いても、
約10万円超の評価増加があります。
オルカンはここ数か月、
25.1%
31.5%
36.1%
38.5%
と利益率が改善しています。
👉 株式側はかなり順調です。
�� 3か月の流れを見ると
今年3月をピークとして、
金
13,796,315円
↓12,898,330円
↓12,214,285円
↓11,648,470円
オルカン
3,316,577円
↑3,615,269円
↑3,878,365円
↑4,086,290円
非常にわかりやすく、
金が調整し、オルカンが着実に成長している
局面です。
�� 来年オルカン一本方針との関係
この数か月の推移を見ると、
あなたが以前話していた
「来年からは新NISAをオルカン一本」
という考えは、以前よりさらに理解しやすくなっています。
理由は、
金はすでに大きな利益を獲得済み
オルカンは積立と成長の両方が機能
新規資金をどちらへ向けるかという話になっている
からです。
もちろん、
ここ数か月の結果だけで判断するのは危険ですが、
少なくとも
「総資産の守りはある程度できたので、新NISAは成長重視にする」
という考え方には整合性があります。
�� 客観的総合評価
月次評価
B+
理由
全体ではマイナス
ただし主因は金の調整
オルカンは良好
積立方針はブレていない
�� 一言でまとめると
「金の調整が続く一方で、オルカンが着実に存在感を高めている月」
です。
3月時点では新NISAの値動きのほとんどを金が決めていましたが、現在はオルカンが口座内評価額約400万円台まで育ち、ポートフォリオ内での影響力が徐々に大きくなっています。
この数か月は、
「金主導から、金＋オルカンの二本柱へ移行している過程」
と評価できます。
------iDeCo同様に毎月の結果をリアルタイムで報告していきます。iDeCoはブログ更新し始めから10年以上経過し、積み重ねが大事だなといつも思います。
朗報！クレジットカードの上限が月10万円に引き上げされました。
全額クレカ引き落とし対応への自分のスケジュール都合で1回50000円分の投資をスルーしましたが、その後は順調に満額月10万円自動でオルカンを積み立てています。
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新NISAやiDeCo、ビットコイン（仮想通貨）の最新ニュースやただの雑記雑談メモなどをXでつぶやいています。
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2024年1月から新NISAがはじまりました。
NISAの仕組みややり方など詳しい説明は金融庁の公式サイトを見ていただくとして、自分は結果にフォーカスしたブログ記事を書いていこうと考えています。
やり始めるために覚えておくべき最低限は
- 積み立て枠毎月10万円（x12カ月120万円）
- 成長投資枠年間240万円
若い時の方が時間を味方につけることができる期間が多いです。
時間こそ、お金より大切なものだと僕は考えています。
勉強時間も含めどの程度投資に時間を割くのか、それもまた投資戦略のひとつです。
自分は個別株はあまり興味がなく、全体的な経済成長に合わせて、それよりも良いパフォーマンスで資産が増えていけばよいと考えています。
その中で新NISAでの戦略はこうです。
王道、オルカンで世界の平均を取る
平均を超えていくのは別の裁量投資枠で達成していきます。現在のところ、暗号資産投資（トレード）がそれにあたります。まだ成熟していない投資環境で合理的な値動きをせず自分が有利になることが多いためです。
仮想通貨は危険だと言いますが、それはどの投資でも同じことで全てにリスクがつきまといます。リスクリターンのバランスは自分で考えることができます。だからと言ってこの相場はいいよと積極的に他人に薦めるような事は無いです。やりたいなら自由にどうぞ、というスタンスです。
話は戻ってオルカンです。僕は新NISAを老後のセーフティネットを自分で作る意味で投資していきます。ギャンブル枠ではなく堅実枠という扱いです。
自分はつみたて投資枠は全額オルカンで毎月最大金額の10万円をつみたてていくことにしました。
SBI証券積み立て新NISAのオルカンクレジットカード買い5万円分がポートフォリオに追加されてた。ここから現金5万15日引き落とし設定足して毎月10万円の年間120万円、5年600万円、やりぬくきもち（予定）どうなるかなー pic.twitter.com/3LeyGgqiG1
— Macha (@machaslot) January 8, 2024
成長投資枠は今年240万円弱MAX分一括で純金投資信託へ投資しました。
新NISA成長投資枠は今日朝、ガチガチ守りの純金投資信託へ240万円弱買い。あとは自動でつみたて枠オルカン毎月10万円。これで今年の分は全部使い切った pic.twitter.com/nZGJiQ59Qx
— Macha (@machaslot) January 26, 2024
金ETFについては東京証券取引所から警告が出ています。人気すぎて10％ほど現物価格と乖離しているタイミングがありました。そのような時に買うと損することになるので注意です。
金の価格乖離は金の果実ＨＰで確認してください。
例
自分が新NISA成長枠で今年分満額一括で買った金投資信託1540が金現物より10%上乖離中との記事。いいぞもっとやれw損でない方向ならバグってもいいよ。そのうち是正されると思うし取引停止で強制売却とかない限りは放置だけど。ゲームとしてはネタ感あって面白いhttps://t.co/EEofeLfsXe
— Macha (@machaslot) April 18, 2024
NISAの投資結果をここで毎月報告しています。
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